Seniorzy, którzy nabyli prawo do emerytury z tytułu osiągnięcia powszechnego wieku emerytalnego wynoszącego co najmniej 65 lat, tj. wieku przewidzianego dla mężczyzn i posiadają subkonto w ZUS, mogą wskazać osoby, które po ich śmierci będą miały prawo do wypłaty gwarantowanej.
Kto może być uposażonym?
Wypłata gwarantowana to jednorazowa wypłata pieniędzy, która przysługuje osobie lub osobom wskazanym przez właściciela subkonta w ZUS po jego śmierci. Jako osoby uposażone można wskazać małżonka, członków rodziny czyli dzieci własne, dzieci drugiego małżonka, wnuki, rodzeństwo, ale również osoby, które nie są członkami rodziny.
– Nasi klienci będąc już na emeryturze pytają, czy jako uposażonego do wypłaty gwarantowanej mogą wskazać swojego współmałżonka. Otóż, jeśli pozostajemy ze współmałżonkiem we wspólności majątkowej, to staje się on automatycznie osobą uposażoną do tej wypłaty. Zatem w takich okolicznościach nie ma potrzeby składania wniosku ze wskazaniem współmałżonka jako osoby uposażonej – wyjaśnia Katarzyna Krupicka, regionalny rzecznik prasowy ZUS województwa podlaskiego.
Jeśli wskażemy kilka osób, to możemy określić procentowy udział w wypłacie gwarantowanej dla każdej z nich. Gdy tego nie zrobimy, to ZUS przyjmie, że udziały tych osób są równe. Warto pamiętać, by przy procentowym oznaczaniu udziału dla poszczególnych uposażonych, suma była równa 100 proc.
– Osoby, które pozostają w związku małżeńskim i zamierzają uposażyć do wypłaty gwarantowanej kogoś spoza rodziny, powinny w takiej sytuacji uzyskać na to pisemną zgodę współmałżonka. Współmałżonek powinien w tym celu złożyć oświadczenie ze zgodą na uposażenie konkretnej osoby czy osób – informuje rzeczniczka.
Oczywiście wskazanie osoby uposażonej staje się bezskuteczne, jeśli ta osoba zmarła. Wtedy udział zmarłej uposażonej osoby, przypada w równych częściach innym wskazanym, chyba że właściciel subkonta zadecyduje inaczej.
W jakim okresie zachowujemy prawo do wypłaty gwarantowanej?
Prawo do całości lub części wypłaty przysługuje osobie lub osobom uposażonym, gdy śmierć emeryta nastąpiła w ciągu trzech lat od miesiąca, w którym ZUS po raz pierwszy wypłacić świadczenie emerytalne.
Jak ZUS ustala wypłatę gwarantowaną?
Wypłata gwarantowana to różnica między kwotą środków stanowiących podstawę obliczenia nowej emerytury, zapisanych na subkoncie w ZUS, a iloczynem liczby pełnych miesięcy, jakie upłynęły od początku miesiąca, w którym po raz pierwszy została wypłacona emerytura, do końca miesiąca w którym nastąpił zgon oraz trzydziestej siódmej części kwoty zapisanej na tym koncie.
Jaki formularz?
W każdej placówce ZUS dostępny jest gotowy formularz, który służy do wskazania/zmiany osób uposażonych, które nabędą prawo do wypłaty gwarantowanej. Druk ma symbol EWG-W. Ponadto do dyspozycji zainteresowanych jest też formularz EWG-O czyli „Oświadczenie współmałżonka o wyrażeniu zgody na wskazanie osoby uposażonej – innej niż członek rodziny”. Formularze są też dostępne do wypełnienia i wydrukowania lub do pobrania na stronie www.zus.pl w zakładce „Wzory formularzy”.
